Lp.

Poszczególne punkty PROGRAMU SZKOLENIA

czas realizacji

Część 1: Otoczenie ekonomiczne i monetarne. Polityka pieniężna na obszarze europejskim. (1 dzień/8 jedn. dyd.)

EKONOMICZNA I FINANSOWA STRUKTURA OBSZARU EUROPEJSKIEGO – UNIA EUROPEJSKA, EUROPEJSKI OBSZAR GOSPODARCZY I ICH OTOCZENIE.

180 minut

1.

Główne cechy europejskiej gospodarki – charakterystyka i analiza podstawowych danych makro-ekonomicznych i makro-społecznych - prezentacja najnowszych trendów

90 minut

2.

Funkcja i struktura systemu finansowego (analiza oraz komentarz w kontekście współczesnych wyzwań gospodarczych):

• System finansowy
• Rynek pieniężny i kapitałowy
• Banki i inne instytucje finansowe
• System finansowy a kryzys gospodarczy w Europie

45 minut

3.

 Otoczenie bankowe obszaru europejskiego:

• Polski system finansowy (system bankowy, rynek kapitałowy i ubezpieczeniowy w Polsce)
• Wpływ dyrektyw UE na regulacje bankowe
• Rola i funkcje nadzoru bankowego (nadzór bankowy w UE i w Polsce)
• „Bazylea II” – Nowa Umowa Kapitałowa
• System bankowy a kryzys gospodarczy w Europie

45 minut

KRYTERIA ZBIEŻNOŚCI GOSPODARCZEJ A POLITYKA MONETARNA (warunku budżetowe: limit deficytu budżetowego, limit długu publicznego, warunki poza-budżetowe: limit inflacji, stóp procentowych, staż w mechanizmie exchange rate mechanism), EUROPEJSKI PAKT STABILIZACJI I WZROSTU.

170 minut

4.

 Eurosystem:

• Funkcje pieniądza
• Główne funkcje banku centralnego
• Niezależność Europejskiego Banku Centralnego i krajowych banków centralnych od rządów
• Odpowiedzialność EBC i krajowych banków centralnych
• Cele i zadania Europejskiego Systemu Banków Centralnych
• Zależności między ESBC, EBC i Eurosystemem
• Stabilność cen – główne zadanie EBC
• Dwa filary strategii polityki pieniężnej EBC
• Instrumenty i procedury polityki pieniężnej
• Stan obecny polityki pieniężnej w strefie euro.

90 minut

5.

 Narodowy system pieniężny:

• NBP i jego struktura
• Polityka pieniężna NBP (Rada Polityki Pieniężnej – polityka stóp procentowych a cykl koniunkturalny)
• Instrumenty polityki pieniężnej
• Polityka pieniężna NBP a euro.

60 minut

6.

 Podsumowanie. Odpowiedzi na pytania uczestników.

20 minut

7.

 Test diagnostyczny sprawdzający poziom przyswojenia wiedzy

10 minut

8.

 Wypełnienie przez uczestników ankiet oceniających

5 minut

razem

360 minut

Lp.

Poszczególne punkty PROGRAMU SZKOLENIA

czas realizacji

Część 2: Etyka. Zarządzanie. (1 dzień/8 jedn. dyd.)

ETYKA

165 minut

1.

 Wprowadzenie:

• Przedstawienie się prowadzącego i uczestników
• Omówienie zasad współpracy i harmonogramu szkolenia

5 minut

2.

 Etyczne myślenie:

• Pojęcie etyki
• Czynniki wpływające na myślenie etyczne
• Powiązanie misji firmy z zachowaniem etycznym

50minut

• Pojęcie etyki w biznesie
• Pojęcie etyki normatywnej oraz czynników, na których się opiera

20 minut

• Pojęcie etyki normatywnej i analitycznej
• Jak obowiązek, prawa i interesy wpływają na myślenie etyczne

30 minut

3.

 Bankowość i etyka:

• Relacja bank-klient w kategoriach innych niż wynikających z umowy bankowej oraz kodeksy zachowania/etyki w tym kontekście
• Pojęcia zaufania i poufności w bankowości oraz napięcie pomiędzy tymi pojęciami i komercyjną działalnością bankową
• Definicje terminów: pranie pieniędzy, wykorzystanie informacji wewnętrznych do własnego inwestowania (ang. insider trading), chińskie mury (pojęcie zgodności – compliance, wpływ zmian dotyczących kultury korporacyjnej oraz możliwe skutki w zachowaniach etycznych).

60 minut

ZARZĄDZANIE

185 minut

4.

 Zarządzanie organizacją:

• Planowanie jako funkcja zarządzania. Warunki wstępne niezbędne dla efektywnego planowana, hierarchia celów w organizacji
• Podstawowe formy struktury organizacyjnej, tzn. funkcjonalna i zadaniowa
• Pojęcie kompetencji do podejmowania decyzji i delegowania w organizacji oraz personel sprzedażowy („produkcyjny”) i personel wsparcia

50 minut

5.

 Zarządzanie zasobami ludzkimi:

• Krajowe przepisy dotyczące zatrudnienia
• Pojęcia: ocena wyników, planowanie kariery
• Szkolenie i rozwój osobisty oraz samo zatrudnienie
• Zarządzanie a przywództwo

40 minut

6.

 Inne ważne czynniki wpływające na skuteczność zarządzania:

• Rola komunikacji w procesie zarządzania
• Kontrola zarządcza i planowanie zarządcze
• Kultura i tożsamość korporacyjna

50 minut

7.

 Człowiek jako podmiot i przedmiot zarządzania:

• Samozarządzanie jako narzędzie osobistego rozwoju
• Pojęcia: motywacja, komunikacja werbalna i niewerbalna, radzenie sobie w sytuacji konfliktu i stresu

30 minut

8.

 Zakończenie

• podsumowanie szkolenia i informacje zwrotne od uczestników

10

9.

Test diagnostyczny sprawdzający poziom przyswojenia wiedzy

10 minut

10.

Wypełnienie przez uczestników ankiet oceniających

5 minut

razem

360 minut

Lp.

RELACJA PRODUKT – KLIENT

czas realizacji

KLIENCI BANKU

180 minut

1.

Klienci banku, kryteria segmentacji:

• segmentacja klientów a strategia banku
• kompleksowa analiza klientów banku (zachowanie, sposób podejmowania decyzji, itp.)
• badanie stopnia satysfakcji klienta
• CRM (Zarządzanie relacjami z klientem), korzyści z zastosowania CRM w banku

50 minut

2.

Segmentacja klientów indywidualnych:

• definicja klienta indywidualnego
• cykl życia a zapotrzebowanie klienta indywidualnego na określone produkty i usługi bankowe
• status prawny klienta indywidualnego
• klient indywidualny a samozatrudnienie (różnice)

30 minut

3

Segmentacja przedsiębiorców:

• klasyfikacja przedsiębiorców z punktu widzenia wielkości przedsiębiorstwa, rodzaju działalności itp.
• formy prawne prowadzenia działalności gospodarczej (formy własności i odpowiedzialność, zobowiązania podatkowe)
  • indywidualny przedsiębiorca
  • spółka prawa handlowego
  • stowarzyszenie
  • fundacja
  • osoby wykonujące wolny zawód

60 minut

4.

Klient instytucjonalny z sektora finansowego:

• definicja i charakterystyka podmiotu z sektora finansowego
• potrzeby finansowe podmiotów działających w sektorze finansowym
• współpraca banku z innymi instytucjami finansowymi

40 minut

PRODUKTY I USŁUGI BANKOWE

520 minut

5.

 Rynek produktów i usług bankowych a rynek finansowy

30 minut

6.

 Rodzaje klasyfikacji produktów i usług bankowych:

• pod względem ich wpływu na bilans banku
  • produkty z marżą odsetkową
  • produkty, za które pobierane są opłaty i/lub prowizje
  • produkty pozabilansowe
• wg stopnia płynności i wypłacalności
• klasyfikacja podmiotowa (w odniesieniu do rodzaju klienta)

60 minut

7.

 Produkty i usługi bankowe przeznaczone dla klientów indywidualnych:

• klasyfikacja produktów i ich charakterystyka
• procedury administrowania produktami depozytowymi
• oszczędzanie a inwestowanie
• produkty kredytowe
• aspekty prawne zabezpieczenia spłaty kredytów
• administrowanie kredytami
• kredyty hipoteczne – wymagane dokumenty i ich kontrola, badanie zdolności kredytowej klienta, formy zabezpieczeń, monitorowanie
• usługi rozliczeniowe oferowane klientom indywidualnym, pojęcie i znaczenie rachunku bankowego, produkty kartowe
• kompetencje, rola i zadania opiekuna/doradcy klienta indywidualnego

80 minut

8.

 Potrzeby finansowe przedsiębiorcy a produkty i usługi bankowe:

• produkty standardowe i dostosowane do indywidualnych potrzeb przedsiębiorcy
• klasyfikacja produktów i usług bankowych pod względem ich wpływu na bilans banku
• zarządzanie dodatnimi przepływami pieniężnymi w przedsiębiorstwie
• oszczędzanie i inwestowanie przedsiębiorcy
• „złota reguła finansowania”
• definicja i rodzaje kredytów
• inne formy finansowania działalności gospodarczej (faktoring, leasing)
• krajowe i zagraniczne usługi rozliczeniowe dla przedsiębiorców
• bank w roli emitenta akcji i obligacji

160 minut

9.

 Kredytowanie przedsiębiorcy:

• etapy procesu kredytowania
• wniosek kredytowy
• ocena standingu ekonomiczno-finansowego klienta
• umowa kredytowa
• zabezpieczenie prawne kredytu, klauzule zabezpieczające, dodatkowe klauzule zabezpieczające
• monitoring kredytowy
• kompetencje, rola i zadania opiekuna/doradcy przedsiębiorcy

100 minut

10.

 Praktyczny przykład na ocenę standingu ekonom-finansowego klienta i zakresu monitorowania

90 minut

11.

Test diagnostyczny sprawdzający poziom przyswojenia wiedzy

10 minut

12

Wypełnienie przez uczestników ankiet oceniających

5 minut

razem

720 minut

Lp.

Poszczególne punkty PROGRAMU SZKOLENIA

czas realizacji

Część 1: Zabezpieczenia kredytowe (1 dzień / 8 jedn. dyd.)

PRAWNE ASPEKTY PODSTAWOWEJ DZIAŁALNOŚCI BANKOWEJ

340 minut

1.

Wprowadzenie - omówienie regulacji prawnych dotyczących działalności bankowej:

• przepisy prawa bankowego i kodeksu cywilnego, w szczególności umowy rachunku bankowego i pożyczki

30 minut

2.

 Podstawowe zagadnienia związane ze statusem prawnym klientów banku:

• osoby fizyczne (zdolność prawna i zdolność do czynności prawnych)
• osoby prawne (reprezentacja osób prawnych)
• podmioty prawa posiadające zdolność prawną ale nie posiadające osobowości prawnej (ułomne osoby prawne)

60 minut

3.

 Otwieranie i prowadzenie rachunków bankowych:

• rodzaje rachunków bankowych, rachunki oszczędnościowe, rachunki wspólne, rachunki małoletnich, dyspozycje na wypadek śmierci, realizacja wypłat po śmierci posiadacza, realizacja tytułów wykonawczych)

75 minut

4.

 Udzielanie kredytów i pożyczek pieniężnych

• zabezpieczenie spłaty kredytów i pożyczek,
• formy zabezpieczenia, w szczególności zastaw rejestrowy
•  ustawa o zastawie rejestrowym i rejestrze zastawów i hipoteka
•  ustawa o księgach wieczystych i hipotece,
• kaucja, blokada środków na rachunkach bankowych, cesja praw, poręczenie

80 minut

5.

 Szczególne uprawnienia banku związane z realizacją umowy kredytowej

• oświadczenie o poddaniu się egzekucji,
• bankowe tytuły egzekucyjne, ustanawianie hipoteki, stwierdzenia daty pewnej

45 minut

6.

 Tajemnica bankowa

35 minut

7.

Uwagi ogólne na temat innych obowiązków banku

15 minut

8.

Test diagnostyczny sprawdzający poziom przyswojenia wiedzy

10 minut

9.

Wypełnienie przez uczestników ankiet oceniających

5 minut

razem

360 minut

L.p..

Poszczególne punkty PROGRAMU SZKOLENIA

czas realizacji

Część 2: Ocena efektywności banku (2 dni / 16 jedn. dyd.)

         Ocena efektywności banku

720 minut

1.

Determinanty efektywności działania banku.

130 minut

2.

Efektywność finansowa i operacyjna banku.

120 minut

3.

Wskaźniki oceny efektywności banku.

150 minut

4.

 Metody pomiaru efektywności banku.

150 minut

5.

Narzędzia wykorzystywane do oceny efektywności banku.

155 minut

6.

Test diagnostyczny sprawdzający poziom przyswojenia wiedzy

10 minut

7.

Wypełnienie przez uczestników ankiet oceniających

5 minut

razem

720 minut

1.

Sprawozdania finansowe banku:

• bilans
• rachunek wyników
• rachunek przepływów pieniężnych,
• definicje poszczególnych pozycji ich interpretacja.

135 minut

2.

Ocena efektywności banku:

• informacje ogólne.

45 minut

ZARZĄDZANIE AKTYWAMI I PASYWAMI, RYZYKIEM I KOSZTAMI

520 minut

3.

 Zarządzanie aktywami i pasywami:

• istota i cele zarządzania aktywami i pasywami
• ryzyko płynności – płynność finansowa i płynność handlowa

90 minut

4.

 Wycena produktów bankowych:

• efektywność produktów bankowych
• oprocentowanie i efektywność kredytów i pożyczek
• efektywność produktów nieodsetkowych
• analiza progu rentowności

90 minut

5.

 Zarządzanie ryzykiem:

• ryzyko operacyjne – definicja, rodzaje ryzyka operacyjnego, kontrola i ograniczanie
• ryzyko kredytowe, pomiar i kontrola, istota systemu scoringowego
• ryzyko rynkowe – definicja, narzędzia pomiaru i kontroli
• instrumenty pochodne i ich znaczenie

90 minut

6.

Zarządzanie finansami:

• różnice pomiędzy sprawozdawczością finansową a sprawozdawczością zarządczą,
• rola i znaczenie sprawozdawczości zarządczej w procesie podejmowania decyzji,

• czynniki mające wpływ na wyniki banku i znaczenie raportów rentowności,

• kluczowe wskaźniki rentowności ROA, ROE, ROI, CIR, RAROC.

90 minut

7.

 Zarządzanie kosztami:

• podstawowe zasady wyceny kosztów i pozyskania pieniądza oraz skąd pochodzą różne kategorie zysku banku,
• wycena kosztów stałych i wycena kosztów zmiennych,

• główne rodzaje i przykłady wskaźników referencyjnych stosowanych przez banki,

• wycena produktów bankowych a dochodowość klienta.

90 minut

8.

 Międzynarodowe Standardy Rachunkowości:

• podstawowe klauzule międzynarodowych standardów rachunkowości, które mają wpływ na bilans banku.

75 minut

9.

Test diagnostyczny sprawdzający poziom przyswojenia wiedzy

10 minut

10.

Wypełnienie przez uczestników ankiet oceniających

5 minut

razem

720 minut

Lp.

Poszczególne punkty PROGRAMU SZKOLENIA

czas realizacji

BANK W ROLI POŚREDNIKA

135 minut

1.

 Istota pośrednictwa bankowego

45 minut

2.

 Pośrednictwo finansowe banków:

• Funkcje pośrednictwa finansowego realizowane przez banki
• Ewolucja roli banku jako pośrednika finansowego

3.

 Bankowe operacje pośredniczące (usługowe)

• Prowadzenie rachunków bankowych
• Prowadzenie rozliczeń pieniężnych
• Rozrachunki międzybankowe
• Zagraniczne operacje pośredniczące
• Wpływ operacji pośredniczących na dochody banku

45 minut

4.

 Bankowe kanały dystrybucji:

• Podział bankowych kanałów dystrybucji,
• Rozwój kanałów dystrybucji w aspekcie potrzeb klientów, rosnącej konkurencji oraz postępu technologicznego
• Sprzedaż produktów bankowych.

45 minut

MARKETING

215 minut

5.

Znaczenie marketingu dla banku

20 minut

6.

Segmentacja rynku oraz jej powiązania ze strategią

20 minut

7.

Jakość a satysfakcja i lojalność klienta

20 minut

8.

Marketingowe aspekty bankowości detalicznej, w tym koncepcja bankowości prywatnej

15 minut

9.

Marketingowe aspekty bankowości korporacyjnej

10 minut

10.

Pojęcia scentralizowanego i zdecentralizowanego marketingu w banku

15 minut

11.

Proces planowania marketingowego

20 minut

12.

Rola oddziału w strategii marketingowej banku

20 minut

13.

Proces monitoringu i kontroli marketingowej na poziomie oddziału

20 minut

14.

Koncepcja marketingu mix

20 minut

15.

Marketing bezpośredni oraz marketing relacji

20 minut

16.

Makreting a systemy informatyczne (bazy danych dostępne w banku)

15 minut

17.

Test diagnostyczny sprawdzający poziom przyswojenia wiedzy

10 minut

18.

Wypełnienie przez uczestników ankiet oceniających

5 minut

razem

360 minut